Національний банк України надіслав лист банкам, в якому нагадав про обов’язок останніх надавати відомості, що містять банківську таємницю за запитом правоохоронних органів (НАБУ, СБУ, прокуратури, БЕБ, ДБР, Національна поліція тощо).
Таку можливість правоохоронцям надали ще у 2021 році шляхом внесення змін до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність». Правоохоронні органи отримали право одержувати інформацію щодо операцій за рахунками не тільки юридичних осіб та ФОП, а й фізичних осіб.
Детальний порядок розкриття інформації, що містить банківську таємницю, регулюється «Правилами зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», які були затверджені Постановою НБУ від 14.07.2006 р.
Відповідно до цих Правил, така інформація про банківську таємницю повинна бути розкрита правоохоронцям протягом 10 робочих днів з дня отримання вимоги.
НБУ також наголосив, що банки мають використовувати захищені канали зв’язку для надсилання відомостей, що містять банківську таємницю. Використання факсимільного зв’язку або інших каналів зв’язку, що не забезпечують захист інформації неправомірне.
Цей лист був надісланий за скаргою Бюро економічної безпеки, оскільки банки:
- систематично ігнорують звернення правоохоронного органу;
- надають невмотивовану відмову;
- надсилають інформацію незахищеними засобами зв’язку.
У разі вчинення таких порушень НБУ у листі попередив про застосування заходів впливу до банків в порядку, визначеному «Положенням про застосування НБУ заходів впливу», затвердженим постановою Правління НБУ від 17.08.2012 №346.
